以下说明适用于 macOS 与 Windows 桌面端。微信小程序的功能范围见使用指南。
两种 AI 使用路径
云策AI按账户授权、额度与服务状态使用，平台默认模型由后台管理，普通用户无需配置平台提供商。本机 / 个人模型保留 Ollama、个人 API 凭据（BYOK）和已配置的 Codex 连接入口；连接方式和可用性以对应入口及服务说明为准。
软件免费使用；第三方 AI 配置为可选付费功能，未开通不影响免费功能的使用。请在软件内核对开通方式、适用范围与费用；功能开通费用与第三方服务商可能收取的模型调用费用分开计算。
对话与研究材料
金融智能体支持多轮对话、历史续读、搜索、置顶与流式停止。核对当前目的地、输入内容、自选与已启用的技能；云端对话、翻译与润色由对应按钮明确发起，不额外增加请求预览弹窗。本机 / BYOK 按界面预览并确认发送。本机与云端会话分别管理，不会自动上传全部历史笔记。本机 / 个人模型也可能使用远程服务，是否离线取决于所选接收方。
云端记忆按账户偏好启用或关闭；没有设置记录时使用当前默认值，已明确关闭的偏好保留。自选与日报读取仍需对应业务授权，记忆开启不等于上传本机全部资料。
草稿润色与结果保存
润色只处理会话输入框中的当前草稿，按所选 AI 路径发起请求；完整且非空的结果自动应用到输入框，不自动发送；发送前请核对新草稿。取消、失败或原文已变化时保留原文，不自动发送消息。研究过程可通过会话历史与日报回看。旧笔记入口现进入 AI 日报，历史本机研究记录仍可在设置中导入导出。
技能先预览，安装后默认停用
本机与云端技能分别保存。指令安装只下载技能正文，核对来源与完整内容后确认安装，新技能默认停用。它不运行 shell、npm 或技能脚本，不授予额外交易、工具或文件权限。
支持技能的会话助手可通过 @ 选择当前目的地已启用的技能；本机与云端候选分别读取，云端不自动读取或上传本机技能。云端临时会话不使用研究技能。技能只是研究方法材料，不会因为被引用而执行命令或获得额外权限。
日报计划与任务状态
日报使用账户授权和有效计划，按实际配置的渠道通知。查看历史、生成中、完成或失败状态；符合条件的失败任务可核验原计划后确认重试，重试可能消耗额度。受理不等于完成，停止观察不取消云任务；锁定软件也不等于取消已受理任务。完成结果会区分使用服务端 AI 的报告与未使用 AI 的基础数据简报，并显示实际覆盖；完成不等于通知送达。