以下說明適用於 macOS 與 Windows 桌面端。微信小程式的功能範圍見使用指南。
兩種 AI 使用路徑
雲策AI按帳戶授權、額度與服務狀態使用，平臺預設模型由後臺管理，一般使用者無需配置平臺提供商。本機 / 個人模型保留 Ollama、個人 API 憑據（BYOK）和已配置的 Codex 連線入口；連線方式和可用性以對應入口及服務說明為準。
軟體免費使用；第三方 AI 設定為可選付費功能，未開通不影響免費功能的使用。請在軟體內核對開通方式、適用範圍與費用；功能開通費用與第三方服務商可能收取的模型呼叫費用分開計算。
對話與研究材料
金融智能體支援多輪對話、歷史續讀、搜尋、置頂與串流停止。核對目前目的地、輸入內容、自選與已啟用的技能；雲端對話、翻譯與潤色由對應按鈕明確發起，不額外增加請求預覽視窗。本機 / BYOK 按介面預覽並確認傳送。本機與雲端會話分別管理，不會自動上傳全部歷史筆記。本機 / 個人模型也可能使用遠端服務，是否離線取決於所選接收方。
雲端記憶按帳戶偏好啟用或關閉；沒有設定記錄時使用目前預設值，已明確關閉的偏好保留。自選與日報讀取仍需對應業務授權，記憶開啟不等於上傳本機全部資料。
草稿潤色與結果儲存
潤色只處理會話輸入框中的目前草稿，按所選 AI 路徑發起請求；完整且非空的結果自動套用到輸入框，不自動傳送；傳送前請核對新草稿。取消、失敗或原文已變化時保留原文，不自動傳送訊息。研究過程可透過會話歷史與日報回看。舊筆記入口現進入 AI 日報，歷史本機研究記錄仍可在設定中匯入匯出。
技能先預覽，安裝後預設停用
本機與雲端技能分別儲存。指令安裝只下載技能正文，核對來源與完整內容後確認安裝，新技能預設停用。它不執行 shell、npm 或技能指令碼，不授予額外交易、工具或檔案權限。
支援技能的會話助手可透過 @ 選擇目前目的地已啟用的技能；本機與雲端候選分別讀取，雲端不自動讀取或上傳本機技能。雲端臨時會話不使用研究技能。技能只是研究方法材料，不會因為被引用而執行命令或取得額外權限。
日報計畫與任務狀態
日報使用帳戶授權和有效計畫，按實際配置的管道通知。檢視歷史、生成中、完成或失敗狀態；符合條件的失敗任務可核驗原計畫後確認重試，重試可能消耗額度。受理不等於完成，停止觀察不取消雲任務；鎖定軟體也不等於取消已受理任務。完成結果會區分使用服務端 AI 的報告與未使用 AI 的基礎資料簡報，並顯示實際覆蓋；完成不等於通知送達。